収益の成長を目指して株式スキャンを実行し、SBI カードおよび決済サービス (NSE:SBICARD) は簡単に合格しました

株価分析

初心者にとっては、たとえ現時点で収益や利益の実績がなかったとしても、投資家に良いストーリーを伝える会社を買うのは良いアイデア (そして魅力的な見通し) に思えるかもしれません。 しかし、ピーター・リンチが『One Up On Wall Street』で述べたように、「ロングショットはほとんど報われない」。 資金が豊富な企業は何年にもわたって損失を抱えているかもしれませんが、最終的には利益を生み出す必要があります。そうしないと投資家が移り、企業は衰退してしまいます。

したがって、このハイリスクとハイリターンの考えが合わない場合は、次のような収益性の高い成長企業にもっと興味があるかもしれません。SBIカードと決済サービス (NSE:SBICARD)。 利益は投資時に考慮すべき唯一の指標ではありませんが、利益を継続的に生み出すことができる企業を評価することは価値があります。

SBI カードと決済サービスに関する最新の分析をご覧ください。

市場が漠然とでも効率的であると信じている場合は、長期的には企業の株価が一株当たり利益 (EPS) の結果に従うと期待するでしょう。 そのため、どの企業にとっても EPS の成長は魅力的な性質となります。 SBI カード アンド ペイメント サービスが 3 年間で EPS を年間 21% 成長させることができたのは確かに喜ばしいことです。 このような成長が将来にわたって続けば、株主は十分に笑顔になるでしょう。

収益の伸びと利払い・税引前利益（EBIT）マージンを注意深く考慮することは、最近の利益成長の持続可能性に関する見解を知るのに役立ちます。 当社の分析では、SBI カード アンド ペイメント サービスの営業収益が過去 12 か月の収益のすべてを占めていないことが浮き彫りになりました。そのため、当社の利益率分析は基礎となるビジネスを正確に反映していない可能性があります。 SBIカード・アンド・ペイメント・サービスは昨年、EBITマージンを維持できたかもしれないが、収益は減少した。 それは成長の大きな兆候ではないと言うだけで十分です。

以下のグラフは、会社の収益と収益が時間の経過とともにどのように推移したかを示しています。 グラフをクリックすると正確な数値が表示されます。

私たちは今この瞬間に生きていますが、投資決定プロセスにおいて将来が最も重要であることにほとんど疑いの余地はありません。 SBI カードとペイメント サービスの将来の EPS 予想を示すこのインタラクティブなチャートをチェックしてみてはいかがでしょうか?

SBI カード アンド ペイメント サービスのような 8,650 億ポンドの企業の大部分を内部関係者が所有しているとは予想できません。 しかし、彼らの会社への投資のおかげで、彼らの行動を株主と一致させるインセンティブが依然として存在していることは喜ばしいことだ。 実際、彼らの保有資産は ₹1.3b と評価されています。 この多額の投資は、ビジネスの長期的な価値を高めるのに役立つはずです。 たとえそれが会社の約0.1％にすぎないとしても、ビジネスのリーダーと一般株主の間の連携を示すには十分な金額だ。

多額の投資を通じて内部関係者から会社に対する強い確信が得られるのは常に良いことですが、株主にとっては経営陣の報酬方針が合理的かどうかを問うことも重要です。 CEOの報酬を簡単に分析すると、そのとおりであることがわかります。 私たちの分析により、SBI カードやペイメント サービスなど、時価総額が 6,590 億ルピーを超える企業の CEO の報酬総額の中央値は約 1 億 1,300 万ルピーであることが判明しました。

SBIカード・アンド・ペイメント・サービスのCEOが受け取った報酬は、2022年3月終了年度に総額840万ルピーのみだった。これは明らかに平均を大幅に下回っており、一見するとこの取り決めは株主にとって寛大なように見え、報酬が控えめな文化であることを示している。 CEOの報酬水準が会社の見方を決める最大の要素であるべきではないが、取締役会が株主の利益を念頭に置いていることが示唆されるため、報酬が控えめであることはプラスである。 それは、広い意味での誠実な文化の表れでもあります。

成長投資家にとって、SBI カード・アンド・ペイメント・サービスの利益成長率は夜の光となる。 EPS 成長率以上の説得力が必要な場合は、妥当な報酬と高いインサイダー所有権を忘れないでください。 これは簡単な要約にすぎないかもしれませんが、重要なポイントは、SBI カードと決済サービスには注目する価値があるということです。 それでも、SBI カードとペイメント サービスには次のような表示があることに注意してください。投資分析における 2 つの警告サイン、あなたは知っておくべきです...

SBIカード・アンド・ペイメント・サービスは確かに好調に見えるが、内部関係者が株を買い占めていれば、より多くの投資家にとって魅力的になるかもしれない。 インサイダー買いを見たい場合は、これをご覧ください無料インサイダーが買収している成長企業のリストは、まさにあなたが探しているものかもしれません。

この記事で説明するインサイダー取引は、関連する管轄区域における報告対象取引を指すことに注意してください。

当社の包括的な分析をチェックして、SBI カードと決済サービスが潜在的に過大評価されているか過小評価されているかを確認してください。公正価値の見積り、リスクと警告、配当、インサイダー取引、財務の健全性。

この記事についてフィードバックがありますか? 内容が気になりますか？直接ご連絡ください。あるいは、編集チーム (at) Simplywallst.com に電子メールを送信してください。Simply Wall St によるこの記事は本質的に一般的なものです。当社は、偏りのない方法論のみを使用して過去のデータとアナリストの予測に基づいて解説を提供しており、記事は財務上のアドバイスを目的としたものではありません。これは株式の売買を推奨するものではなく、お客様の目的や財務状況を考慮したものではありません。 私たちは、基礎データに基づいた長期的で焦点を絞った分析を提供することを目指しています。 当社の分析では、価格に敏感な企業の最新発表や定性的な資料が考慮されていない可能性があることに注意してください。 Simply Wall St は、言及されているどの銘柄にもポジションを持っていません。

SBI Cards and Payment Services Limited は、非銀行金融会社で、インドの個人および法人顧客にクレジット カードを発行しています。

確かな実績と高い成長性。